扫除黑恶保平安,准确认定‘两种贷’-马鞍山农商银行
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扫黑除恶活动专栏

扫除黑恶保平安,准确认定‘两种贷’

发布时间: 2019/11/21       作者:

 

 

为了进一步提高全行扫黑除恶专项工作开展质量,我行特邀请市公安局刑警支队有组织犯罪案件侦查大队过副队长前来我行授课,本次授课重点围绕“扫除黑恶保平安,准确认定‘两种贷’”,并播放涉黑涉恶地下赌场案件侦破纪录片。

 

 

“套路贷”的“借款”是被告人侵吞被害人财产的借口,所以“套路贷”是以“借款”为名行非法占有被害人财物之实。 “套路贷”假借民间借贷之名,通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”等手段,达到非法占有他人财产的目的,其基本特征有:

1、制造民间借贷假象。被告人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意,与被害人签订借款合同,制造民间借贷假象,并以“违约金”、“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同。

2、制造银行流水痕迹,刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象。

3、单方面肆意认定被害人违约,并要求被害人立即偿还“虚高借款”。

4、恶意垒高借款金额。在被害人无力支付的情况下,被告人介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人,或者“扮演”其他公司与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高借款金额。

5、软硬兼施“索债”,或者提起虚假诉讼,通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。